【資産公開】30代共働き夫婦 資産&運用実績公開

お金事情

今回は、夫婦の総資産とお金を少しでも増やすために資産運用もしているのでその実績を公開したいと思います。今は2人とも育休中なので、資産は減る一方です。笑

早く育休手当が入金されてほしいな~。実際、いくらになったかまた公開したいと思います。

私たちが資産運用を始めようと思った理由は3つ

【資産運用を始めた理由】
1、子供の教育資金を貯める
2、いろんなところに旅行にいく(ハワイやディズニー)
3、住宅ローンの返済 & 老後に家を建てる(2軒目)

資産運用を始めた当時(3年前くらい)は子供もいなかったが、子供を生まれたらいつまで共働きできるか不安だったので、今のうちに教育資金を貯めておこうと思いました。公立なのか私立が習い事は何をするのかよってだいぶ違いはあるが、子供にはやりたい事をさせてあげたいというのが 夫婦の方針。

子供の教育費は、幼稚園から大学まで1,000~2,500万円(公立・私立によって大きく差が出る)

あと、住宅購入のため、住宅展示場を何十回と足を運びました。
どれも素敵なお家ばかりで、私たち夫婦が憧れるハウスメーカー(積水ハウス&住友林業)の家は
とても高く予算を2,000万円オーバー。理想と現実のギャップが大きすぎる。笑

今の家も十分、気にいってますが、やっぱりいつか自分たちの理想を全て詰め込んだ家を建てたいと思った。いつになるかわからないけど。笑

なので、しっかりと今後のためにお金を貯めつつ、ただ、ケチケチせず旅行にも行きたい!!
私たち夫婦のやりたいことは全てお金がかかることを強く認識。笑

2人ともフルタイムで働いているが、その収入だけだと全ての目標が達成できない。。。
マネーリテラシー向上のためYouTubeを見まくった!!
よく見ていたチャンネルは以下に紹介

【マネーリテラシー向上 おすすめYouTubeチャンネル】
・つみたてシータ
・両学長 リベラルアーツ大学
・投資家 ぽんちよ
・太郎のおもてなし
※超有名なのでおすすめする必要もないかも。笑

元々、投資=ギャンブルというイメージが強かったが、色々と勉強していくうちに銀行に預けているだけでは資産価値が下がるだけだし、少額から始めてみようと思い、積立NISAから始めた。  あとはふるさと納税保険や携帯料金の見直し各種ポイ活なんかもやってみた。
(具体的な内容はまたどこかで触れたいと思う)

とりあえず小さいこと(リスクの取れる範囲)から始めることで、不安も小さく続けられる。
うまくいくと他のことにも興味が出てくるし、やってみようと思えるようになった。
自分は派手なことは苦手で、こういうコツコツ続けることが向いてる性格だとつくづく感じた。

前振りがだいぶ長くなりましたが、総資産と資産運用の成績を公開したいと思います。

【総資産公開】 ※2023年6月時点
現金:3,852,650円
積立NISA:2,435,870円
投資信託:3,067,033円

合計:9,355,553円

直近まで、2人ともフルタイムで働けていたから、個人的にはだいぶ貯蓄できている気がする。
子供も生まれ、ここからが勝負所だ。笑

【資産運用実績公開】
積立NISA:2,435,870円(+21.79%) ※2人分
投資銘柄:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
投資金額:66,666円

投資信託:2,281,087円(+17.58%)
投資銘柄:SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
投資金額:80,000円

投資信託:796,504円(-7.38%)
投資銘柄:大和-iFreeレバレッジ NASDAQ
投資金額:20,000円

積立NISAは、今は夫婦ともに毎月33,333円投資しています。
それ以外の投資については、ボーナスから費用捻出し、毎月100,000円投資するようにしてます。
誰かが言っていたコアサテライト戦略がいいなと思い、S&P500(コア)とレバナス(サテライト)に投資してます。レバナスは少し前まで損益が大きくひやひやしてた。笑

投資信託について、毎月自動引き落としなので、基本放置です。
24年から新NISAが始まるけど、証券口座をどこにするか、銘柄をどうするかが最近の悩み事です。
また、運用状況について定期的に公開していきたいと思います。

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